【損出し相殺】【買い増し】プロクター&ギャンブル（PG）を買い増ししました

2017年7月12日未明に、CATを3分の2ほど売って、ほぼ同じ額（約2雪玉）でクラフト・ハインツ（KHC）を新規購入しました。このとき、CATの売却益約1雪玉分に課税されることを憂慮していました。


ここで口座を見渡すと、私の最大の持ち比率であるProcter&Gamble（PG）が、絶賛含み損になっているところに目をつけました。



もともと、PGは2015年の12月に、どえらい高いところで買ってしまったのでした。まあ、いっか〜と、何度も自分を慰めつつ、そのまま買い増しせずに今まで至っていました。

【2017.11.19追記】今思うと、70ドル台のときは、絶好の買い増しチャンスでした。これは、投資方針（ポートフォリオの5%を大きく超えない）にこだわり過ぎたためできなかったのでした。教訓として、再度、胸に刻もうと思います。





で、PGは一般口座で保有していましたので、この機会に特定口座に移し替えました。約5雪玉分の株式を全売りして、その資金に少しプラスして、ほんの僅かですが「配当再投資」という名目で多めに購入しました。この操作により、PGの損出し額とCATの売却益額がほぼ釣り合いました。


ここで気を付けないといけないのは、「売却益」についてです。売却益の課税については、あくまでも「円建て」の売却益額に課税されます。なので、売買時により為替は変わっていますし、必ずしも円建ての含み損益とドル建ての含み損益は比例しないことに注意し、円建ての方を見ながら売買の戦略を見るべきです。


結果、保有ポートフォリオのトータル含み損益額に大きな変化を与えない一方、CATからKHCへの銘柄入れ替え、PGの口座移し替えと買い増しができました。CATとKHCの入れ替えでは配当額もほとんど変わらず、PGの買い増しによる配当額増加につながりました。


本当は、エクソン・モービル（XOM）、ベライゾン（VZ）、AT&T（T）、ゼネラル・エレクトリック（GE）など、買い増ししたいものが多いのですが、我慢しています。



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